Китай — один из ключевых торговых партнеров России. Однако расчеты между странами могут представлять сложности из-за разницы в валютных системах, строгого валютного контроля и специфики работы банков. Финансовая логистика в международной торговле играет важную роль в обеспечении бесперебойных платежей, особенно в условиях санкций, меняющихся правил валютного регулирования и ограничений на переводы.
В этой статье подробно разберем:
Как устроена структура финансовых платежей между Россией и Китаем
Какую роль играет Платежный Агент и как он обеспечивает безопасность сделки
Как происходит зачисление средств и передача платежей китайским поставщикам
Какие риски существуют при международных расчетах и как их минимизировать
Структура финансовых платежей между Россией и Китаем
Основные участники платежной цепочки
В сделке по оплате товара между Россией и Китаем участвуют несколько сторон:
1. Российский импортер
- Заключает контракт на поставку товара
- Выполняет оплату согласно договоренностям
- Обеспечивает корректное оформление документов для валютного контроля и таможни
2. Платежный Агент
- Выступает посредником для перевода денег между сторонами
- Принимает оплату в России, Гонконге или Сингапуре
- Осуществляет перевод китайскому поставщику с учетом всех требований валютного контроля
3. Китайский экспортер
- Отгружает товар согласно контракту
- Получает оплату через Платежного Агента
- Оформляет экспортные документы для таможни и возврата НДС
4. Банки (в России, Китае, Гонконге, Сингапуре)
- Осуществляют прием и перевод платежей
- Контролируют законность операций
- Предоставляют отчетность для регуляторов
Основные схемы платежей
Существует несколько вариантов перевода денег китайскому поставщику, но наиболее популярный – оплата через Платежного Агента.
Как это работает?
Российский импортер заключает контракт с китайским поставщиком.
Платежный Агент получает комплект документов:
- NDA (соглашение о конфиденциальности)
- Основной контракт на поставку
- Дополнительное соглашение (оформляется Платежным Агентом)
- Инвойс (выпускается китайским поставщиком и Платежным Агентом)
- HS-коды (ТН ВЭД-коды) – для корректного оформления сделки и расчета пошлин.
Импортер переводит деньги на счёт Платежного Агента в России или Гонконге.
Платежный Агент переводит деньги поставщику в Китае в течение 1-2 рабочих дней.
Китайский поставщик получает оплату, оформляет экспортные документы и подает заявку на возмещение НДС.
Почему эта схема используется чаще всего?
- Позволяет обходить ограничения на валютные переводы между странами.
- Гарантирует безопасность расчетов и подтверждение платежей.
- Упрощает возврат китайского НДС поставщиком.
Пошаговый порядок действий по оплате
Подготовка документов
Перед тем как начать процесс оплаты, стороны должны подготовить необходимые документы:
- NDA (соглашение о конфиденциальности) – подписывается до обсуждения деталей сделки.
- Основной контракт поставки – заключенный между российским импортером и китайским поставщиком.
- Дополнительное соглашение – готовится Платежным Агентом и фиксирует порядок расчётов.
- Инвойсы – один от китайского поставщика, второй – от Платежного Агента.
- HS-коды (ТН ВЭД-коды) – предоставляются экспортером для проверки.
Оплата через Платежного Агента
- Импортер переводит деньги на счет Платежного Агента.
- Банк в России или Гонконге зачисляет средства на счет в течение 2-3 рабочих дней.
- Платежный Агент переводит деньги в Китай, удерживая комиссию.
- Китайский поставщик получает оплату в течение 1-2 рабочих дней.
Получение платежа китайским поставщиком
Поставщик получает деньги на счет в китайском банке (Ping An, Minsheng, ICBC, BOC и др.).
Оформляет экспортные документы и подает заявку на возмещение НДС.
Какие риски существуют и как их избежать?
1. Ошибки в документах
Если документы оформлены некорректно, платеж может быть заблокирован банком или отклонен.
Решение: Привлекать профессиональных бухгалтеров и таможенных брокеров для проверки документов.
2. Нарушение валютного контроля
Некоторые схемы переводов могут подпадать под валютные ограничения.
Решение: Использовать легальные каналы, соответствующие законодательству РФ и КНР.
3. Долгое зачисление средств
Переводы могут задерживаться из-за проверок и бюрократических процедур.
Решение: Работать с проверенными банками и Платежными Агентами.
4. Невозврат китайского НДС
Если документы оформлены неправильно, китайский поставщик может не получить возврат НДС.
Решение: Соблюдать все требования китайской налоговой системы.
Преимущества работы через Платежного Агента
Соблюдение законодательства РФ и КНР
Гарантия возврата китайского НДС
Быстрота переводов – 1-2 дня
Минимизация валютных рисков
Прозрачная схема расчетов
Финансовая логистика между Россией и Китаем требует точного соблюдения законодательства, правильного оформления документов и использования надежных каналов для переводов.
Использование Платежного Агента – это наиболее удобный, быстрый и безопасный способ расчетов, позволяющий гарантировать своевременную оплату, минимизировать валютные риски и обеспечить возврат китайского НДС.
